百達-Quest全球永續股票 聚焦三低一高的永續好企業
全球股市在2023年雖然上沖下洗，最終仍繳出不錯的全年表現。展望2024年，百達投顧建議，可以從三低一高的角度著手，切入全球股市投資，選擇低波動、低估值、低負債與高獲利的企業，較能夠應對低成長且利率相對偏高的投資環境。
瑞士百達資產管理預測2024年MSCI世界指數的每股獲利成長僅有4%，在資金供給仍偏緊的情況下，要重演2023年估值大幅拉升來推高股價的機率並不高。在這種低成長預期的情境下，建議全球股票投資者以穩健的投資策略介入低波動與低估值的企業。
儘管市場高度預期2024年全球主要央行將進入降息階段，百達投顧認為，過去2年升息對企業舉債的影響仍值得關注，當企業在未來幾年步入再融資的階段，就會明顯感受到資金成本提升對經營帶來的壓力，因此低負債的企業將相對具有優勢，具有高獲利的企業也較能抵禦高資金成本的壓力。
百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）的選股策略即為三低一高，鎖定低波動、低估值、低負債與高獲利的企業。同時在選股流程中納入永續的投資精神，追求企業永續性（重視ESG表現）以及財務永續性（具永續獲利能力）兼顧的企業，截至11月底的前五大持股為蘋果、微軟、VISA、Alphabet與Accenture。
百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）自基富通證券的好好退休平台成立首年（2021年）即入選成為標的，企業負責任的態度是退休理財者可以擁抱的優質選擇；追求永續企業的投資精神，也很適合替子女理財，伴隨孩子好好長大。
表1：基金績效表
了解更多
基金過去績效不是未來表現之保證或指標。基金績效不包括申購或贖回時的費用。投資共同基金有投資風險 （包括但不限於價格、匯率、政治、永續之風險），細節請詳基金公開說明書
註1: P美元級別僅限於基富通證券之好好退休平台上架銷售，銷售規範請詳投資人須知。
以上為本公司提供之新聞稿，若有將新聞稿再編製需求者，謹請以本公司所公開資料為主，勿為誇大不實之報導。
本境外基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
本資料提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。
本資料所述之資料及數據不得視為百達投顧對任何證券、金融商品或服務之買賣邀約。本資料所述之資料、建議或預測係百達投顧合理認定為可靠之消息來源，然百達投顧不保證其準確及完整性。以上意見、預估或預測可能隨時改變而不會事先通知。未經其事先授權，不得部分或全部複製或分發。投資人申購百達基金前應先詳閱公開說明書。本資料引用的任何指數數據為數據供應商的財產。數據供應商免責聲明可在本公司網站 (www.assetmanagement.pictet)下方的「資源」專區取得。
稅收待遇依每位投資人個別情況而不同，並可能在未來發生變化。過去績效不是未來績效之指標。投資價值及其收益可升可跌，且不受保證。投資人可能無法取回最初投資的金額。
百達投顧不保證本資料中提及的金融商品適合任何特定投資人，且不應被視為取代任何獨立判斷。投資人於投資前應根據自身的金融知識和經驗、投資目標和財務狀況確定此項投資是否適合自己，或可諮詢專業人士的建議。投資人申購前必須詳閱最新版本的基金公開說明書和投資人須知。投資人可至百達投顧網站 (www.assetmanagement.pictet)，或至境外基金資訊觀測站 (www.fundclear.com.tw/) 下載。投資人權利概要可至百達投顧網站 (www.assetmanagement.pictet) 下方的「資源」專區查詢。本資料屬於行銷文宣，不屬於任何與投資研究特別相關的 MiFID II/MiFIR 範圍內。本資料提供之訊息不足以支持投資決策，投資人不應依賴本行銷文宣來評估本公司所銷售產品或服務的價值。
有效配置可能會發生變化，且自本資料發布日起可能已經發生變化。
有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至百達投顧網站 (www.assetmanagement.pictet)，或至境外基金資訊觀測站 (www.fundclear.com.tw) 查詢下載。
投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。
本基金採用「反稀釋調整」機制，相關說明請詳閱基金公開說明書「擺動訂價機制」、「稀釋費」之章節。
收益型股票基金：基金投資之企業，其股息配發時間及金額將視個別企業之決定（如部份企業可能決定一年配發一到二次）。基金配息級別配息金額之決定，主要是透過對投資企業長期股利配發記錄之追蹤做未來一年內股利金額之預估，並在考量相關稅負及扣除相關成本費用後，始決定每月基金每單位之配息金額。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息級別得分派淨投資收益、已實現資本利得、未實現資本利得及資本，投資人應瞭解分派可能減少本基金淨值。總代理人備有本基金近十二個月內由本金支付之股利相關資料供投資人查閱，投資人得致電總代理人(02) 6622-6600 索取或至總代理人公司網站 (http://assetmanagement.pictet) 下載。
所有投資都涉及風險。投資資本可能上下波動，且投資人可能無法取回其最初投資資本之全部價值。更多資訊請參考公開說明書。
百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）-R美元月配息為盧森堡註冊之開放公司型基金 (SICAV UCITS)，目前管理費為 1.55%，百達-Quest全球永續股票-P美元管理費為 0.9%
總代理人：百達證券投資顧問股份有限公司 一百一十二金管投顧新字第零貳參號
地址：110台北市松仁路32號12樓 電話：(02) 6622-6600
網址：www.assetmanagement.pictet
【百達投顧獨立經營管理】
重要的法律資訊
本行銷文件由百達資產管理發佈。在某些地區、州、國家或司法管轄區，本文件之發表、散佈、供給或使用乃違反法規之事；本文件並非以這些地方的公民或居民，或在這些地方註冊或身處這些地方的實體或個人為發佈對象，也無意提供給這些實體或個人使用。只有最新版本的基金公開說明書、投資人關鍵資訊文件（KIID）、規章、年報和半年報，才能作為投資決策之基礎。這些文件可在assetmanagement.pictet找到。
本文件僅提供參考，不構成百達資產管理之買賣邀約或投資建議。本文件係依據數據、推測、預測、預期和假說建構而成，而其具有主觀性。本文件之分析和結論係依據截至某具體日期之可用數據而得出之見解。經濟變數和金融市場價值之實際演變，可能與本文件傳達之內容有顯著差異。
本文件所含的資訊、見解和預估，係反映截至文件發表時之判斷，日後可能改變但不另行通知。百達資產管理並未採取任何確保本文件中提到之證券適合任何特定投資人之措施，且本文件不應被用做替代獨立判斷。稅務待遇取決於每位投資人之個別情況，且未來可能改變。做任何投資決定前，投資人宜考慮自身之金融知識和經驗、投資目標和財務狀況，或是尋求業界專業人士之具體意見，以確認相關投資是否適合。
本文件提及之證券或金融工具，其價值及之收益可能會增加或減少，因此，投資人最終收回之資金可能少於原本的投入。風險因素已列於基金公開說明書，本文件不擬完整重述。
歷史績效並非未來績效之保證或可靠指標。績效數據並未計入申購或贖回基金時收取之佣金和其他費用。本行銷文件無意替代基金之完整文件，或投資人應向金融中介機構（負責本文件提到之基金之投資事宜）索取之任何資料。