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DC: Non parlerei di digitalizzazione, perché ormai è qualcosa che possiamo dare per scontato. Direi che lo scenario futuro sarà condizionato da almeno quattro trend, evidenti già oggi:
1) Virtualizzazione del servizio
Con l’avvento di nuove classi di investitori come i nativi digitali, soprattutto negli Stati Uniti, si sta assistendo a un cambiamento di paradigma anche nelle modalità di interazione tra investitore e consulente / gestore degli investimenti. Non penso tanto al tema dei robot advisor, che negli ultimi tempi è balzato agli onori delle cronache, come sviluppo del mercato legato alla virtualizzazione quanto, piuttosto, a nuove modalità di comunicazione e “ingaggio” tra cliente e consulente o all’utilizzo della componente “Robot” e della sua enorme capacità di calcolo, in termini di supporto all’attività di consulenza. In questo senso penso che il “Robot” possa diventare un utilissimo strumento nelle mani del consulente finanziario, per individuare quale sia la strategia di gestione più corretta, per orientare nelle scelte d’investimento, e valutare al meglio l’adeguatezza ai reali obiettivi degli investitori. A mio avviso, tuttavia, non si potrà prescindere dalla “pancia”, per capire cosa c’è dietro ad un segnale e quale sia l’intensità e la magnitudo che emerge dal calcolo, senza farsi ingannare da “falsi segnali”. In ogni caso non penso che noi mediterranei siamo pronti a rinunciare del tutto alla componente “personale” e relazionale, al contatto umano, quando si tratta di affrontare le questioni importanti come la gestione dei propri risparmi, e viene anzi da domandarsi se mai lo saremo.
2) Sostenibilità
Uno dei principali Megatrend che impatteranno su questo settore è senza dubbio il tema della Sostenibilità, che gode di interesse e attenzione crescenti. Complice il ricambio generazionale e i nuovi attori del mercato, che dimostrano un senso etico e di responsabilità sociale molto più forti rispetto alle generazioni precedenti. Questo sarà sicuramente uno dei temi di sviluppo futuro, a cui Pictet sta già dedicando grande impegno, a livello di prodotti offerti, di condotte di gestione aziendale e in termini di visibilità e risalto su Pictet per Te..
3) Cogenerazione con il cliente finale
Arrivare a dinamiche di cogenerazione con i clienti finali: quello che a volte manca è l’energia e la volontà di ascoltare il consumatore finale. Ma il marketing, in generale, si basa sull’ascolto e dovrà farlo sempre di più. L’obiettivo finale sarà riuscire a rispondere non soltanto alle esigenze dei distributori, ma anche a quelle del consumatore finale, fornendo strumenti fatti su misura per incentivare l’interazione tra promotore e investitore privato.
4) Gamificazione
La gamificazione è un settore in crescita, ma ancora difficilmente accostabile, concettualmente, a un settore come quello della finanza. Io credo, tuttavia, che questa possa essere buona strada e un ottimo strumento di educazione alle dinamiche del settore. Pictet Asset Management Italia ha già iniziato a sperimentare queste tecniche più “ludiche”, applicate all’educazione finanziaria, con il progetto Top Advisor. I risultati sono stati piuttosto sorprendenti.
Il presente documento di marketing è pubblicato da Pictet Asset Management. Esso non è destinato a e non deve essere utilizzato da persone fisiche o giuridiche aventi cittadinanza, residenza o domicilio in una località, Stato, paese o giurisdizione in cui la sua distribuzione, pubblicazione, messa a disposizione o utilizzo sono in contrasto con norme di legge o regolamentari in vigore. Qualsiasi decisione d’investimento deve essere fondata unicamente sulla versione più recente della documentazione giuridica e contabile del fondo (prospetto, KIID – documento informazioni chiave per gli investitori, regolamento, bilancio annuale e relazione semestrale, se pubblicata successivamente al bilancio annuale). Tali documenti sono disponibili sul sito assetmanagement.pictet.
Il presente documento ha esclusivamente finalità informative e non costituisce, da parte di Pictet Asset Management, una offerta o una sollecitazione per l’acquisto o la vendita di titoli o strumenti finanziari o una consulenza d’investimento. Esso è stato preparato sulla base di dati, proiezioni, previsioni, anticipazioni e ipotesi di natura soggettiva. Le analisi e conclusioni in esso contenute sono l’espressione di una opinione, basata sui dati disponibili a una data specifica. L’effettivo andamento delle variabili economiche e dei valori dei mercati finanziari può differire in modo significativo dalle indicazioni comunicate in questo documento.
Tutte le informazioni, le opinioni e le stime qui contenute riflettono un giudizio espresso al momento della pubblicazione e sono suscettibili di modifica senza preavviso. Pictet Asset Management non ha preso alcuna misura atta a garantire che i fondi indicati nel presente documento siano adeguati per un particolare tipo di investitore. Il presente documento non esime pertanto l’investitore dall’esercizio del proprio giudizio indipendente. Il trattamento fiscale dipende dalla situazione personale dell’investitore e può subire modifiche nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione d’investimento si raccomanda all’investitore di verificarne l’appropriatezza tenendo conto in particolare della propria conoscenza ed esperienza in materia finanziaria, dei propri obiettivi d’investimento e della propria situazione finanziaria, ricorrendo ove necessario a una consulenza professionale specifica.
Il valore dei titoli o degli strumenti finanziari menzionati nel presente documento, e il reddito che ne deriva, possono tanto aumentare quanto diminuire e vi è la possibilità che l’investitore non ottenga in restituzione l’intero capitale originariamente investito. I fattori di rischio sono descritti nel prospetto del fondo e non vengono richiamati per intero nel presente documento.
Le performance del passato non sono indicative e non costituiscono una garanzia dei rendimenti futuri. I dati relativi alla performance non comprendono le commissioni e gli altri oneri addebitati al momento della sottoscrizione o del rimborso delle quote. Il presente documento di marketing non intende sostituire la documentazione completa del fondo, né le informazioni che l’investitore deve ottenere dall’intermediario finanziario al quale si rivolge al momento di sottoscrivere le quote dei fondi menzionati in questo documento.
Paesi UE: l’entità di riferimento è Pictet Asset Management (Europe) S.A., 15 avenue J.F. Kennedy, L-1855 Lussemburgo.
Svizzera: l’entità di riferimento è Pictet Asset Management SA, 60 route des Acacias, 1211 Ginevra 73.
Per gli investitori australiani, Pictet Asset Management Limited (ARBN 121228 957) è esonerata dall'obbligo di possedere una licenza per i servizi finanziari australiani ai sensi del Corporate Act 2001.
Per gli investitori statunitensi, la vendita di azioni negli Stati Uniti o a “US Persons” avverrà unicamente tramite collocamento privato ad «accredited investors» in base all’esenzione dalla registrazione presso la SEC ai sensi della section 4(2) e della Regulation D Private placement exemptions della legge del 1933 nonché ai clienti qualificati secondo la definizione della legge del 1940. Le azioni dei fondi Pictet non sono state registrate ai sensi della legge del 1933 e pertanto, ad eccezione delle transazioni non in contrasto con la legislazione statunitense in materia di titoli, esse non possono essere offerte o vendute direttamente o indirettamente negli Stati Uniti o a “US Persons”. Le società di gestione di fondi d'investimento del Gruppo Pictet non saranno registrate ai sensi della legge del 1940.